Предприятия малого и среднего бизнеса, выходящие на международный рынок найдут в банке ЮниКредит надежного партнера, как для внешнеторговых операций, так и для ведения бизнеса в России. Удобство работы с банком состоит в том, что его офисы находятся практически во всех странах Европы .
Банк Юникредит - крупнейшая российская кредитная организация со 100% участием иностранного капитала: одноименной банковской европейской группы UniCredit Bank Austria AG (Австрия) работает с 1989 года. Учрежден он был под названием «Международный Московский банк».
По размеру активов (1213680015 тыс. руб. на начало 2017 г.) занимает 11-е место по России и 10-е место по Москве. Источник пассивов - средства юрлиц. Банк кредитует и обслуживает корпоративных клиентов, включая предприятия МСБ, развивает розничное направление.
Банк содействует развитию международной торговли и финансирует торговые операции клиентов. В рамках программ финансирования он участвует в качестве кредитора или гаранта в коммерческих сделках. Услуги по выдаче гарантий предоставляются как для ВЭД предприятий, так и для деятельности на рынке внутри России.
Одно из основных направлений работы банка - поддержка компаний и ИП, относящихся к малым и средним предприятиям. ЮниКредит Банк банковские гарантии выдает предприятиям и ИП для внешнеторговых операций и для бизнеса внутри страны. Для зарубежных бенефициаров (в их пользу) банк предоставляет резервные аккредитивы и контргарантии.
Банковские гарантии ЮниКредит банка полностью соответствуют статьям законов и пунктам нормативных документов государственных органов РФ. Руководствуясь ими, банк оформляет гарантии:
- тендерные;
- для заключения контрактов по 44-ФЗ;
- таможенных сборов и платежей;
- возврата НДС (возмещаемого в порядке заявительном);
- использования спецмарок на алкогольную продукцию;
- акцизные (уплаты акцизов по спиртосодержащей продукции);
- и другие.
Банковские гарантии ЮниКредит для должников и покупателей
Платежные (таможенные, кредитные) в подтверждение выполнения платежных обязательств по условиям контрактов. В этом случае гарантия снимает риск просрочки платежа или неуплаты покупателем поставленного товара (услуги).
Гарантии для подрядчиков (поставщиков)
Тендерная, авансовая, заключения контракта, резервный аккредитив применяются как для внешнеторговых операций, так и на внутрироссийском рынке.
Банк авизует (без обязательств передает) гарантии, предоставленные в пользу его клиентов другими банками.
Для оформления гарантии следует направить в банк заполненное поручение-обязательство по установленной форме, копию заключаемого контракта и иные документы (зависит от вида гарантии). Требуется также приемлемое обеспечение гарантии поручительством, залогом, депозитом. Финансово устойчивым постоянным клиентам с положительной репутацией банк может устанавливать лимиты, в пределах которых предоставляет свои гарантии. Этот вопрос каждый клиент вправе решить со своим куратором в банке.
Банковская гарантия ЮниКредит банка оформляется при обращении клиента в в основной офис в Москве. Он не работает с агентами и брокерами.
Тексты гарантийных обязательств специалисты банка разрабатывают индивидуально для каждого клиента с учетом особенностей гарантируемого контрактного обязательства, они также дают консультации по интересующим вопросам.
ЮниКредит банковские гарантии выдает, руководствуясь как законами страны компании-бенефициара, так и Унифицированными правилами Международной торговой палаты.
Гарантии банка ЮниКредит можно оформить только в головном офисе в Москве. Филиалы, допофисы банка и посредники их оформлением не занимаются.
Одним из современных банков, которые на данный момент функционируют на территории Российской Федерации, является ЗАО ЮниКредит. Он пользуется популярностью как у заемщиков, так и у вкладчиков, которые могут являться и физическими и юридическими лицами.
Золото-валютный запас
В перечень услуг, которые предоставляет ЗАО ЮниКредит Банк России своим клиентам, входит выдача банковских гарантий . Данные документы могут быть связанными, как с деятельностью, проводимой на территории РФ, так и за ее пределами, относительно внешнеэкономической деятельности. Банк предлагает для своих клиентов банковские гарантии покрытые и непокрытые.
Наибольшей популярностью в настоящее время пользуется внутрироссийский бизнес ЗАО ЮниКредит Банка в отношении гарантийных поручительств. Основанием для его осуществления являются требования Законодательства РФ, а также нормативные документы федеральных органов. Данные банковские инструменты:
- банковская гарантия, направленная на обслуживание разнообразных тендеров для получения прав на заключение госконтрактов;
- банковская гарантия в пользу ФТС;
- банковская гарантия на возврат НДС (возмещенного в порядке требования заявителя);
- гарантия использования в надлежащей форме акцизных марок для продукции алкогольной промышленности;
- банковская гарантия уплаты акцизов в отношении продукции алкогольной и/или спиртосодержащей, и пр.
Также в перечень услуг, которые предоставляет своим клиентам ЗАО ЮниКредит Банк, включено авизование. Эта процедура предусматривает передачу гарантий, выданных другими кредитными учреждениями в соответствии с заявлением клиента.
Банковская гарантия, которую выдает ЗАО ЮниКредит Банк, обладает основными характеристиками:
- обеспечивает дополнительно исполнение обязательств в соответствии с условиями основной сделки (тендеру, контракту и пр.);
- от основного обеспечения банковская гарантия не зависит (возможные возражения должника (принципала) по основной сделке банком-гарантом во внимание приниматься не будут, если согласно условиям сделки должник обязан осуществлять платеж по гарантии);
- гарантия не является документом, предъявляемым к расчету;
- для получения денежных средств как платежа по гарантии от бенефициара не требуется предъявление большого количества документов;
- гарантии могут применяться в более широкой области, в отличие от аккредитивов.
Банковская гарантия может быть выдана ЗАО ЮниКредит Банком на основании:
- поручения-обязательства, предоставленного в банк в установленной форме;
- копии контракта;
- прочих документов, которые предусмотрены условиями получения того или иного вида гарантии.
Например, для получения в ЗАО ЮниКредит Банке гарантии для обеспечения участия в конкурсе, учреждению необходимо предоставить копии документации по данному конкурсу.
Выдача средств
Основные виды банковских гарантий, которые выдает ЗАО ЮниКредит Банк по поручению должников, заказчиков, покупателей:
Платежная банковская гарантия – по обеспечению исполнению покупателем обязательств по уплате денежной суммы, предусмотренной договором. Основывается гарантия в соответствии с платежными условиями договора и покрывает возможные риск, связанный с неплатежом/несвоевременным платежом со стороны, являющейся покупателем.
Бывает двух видов:
- Гарантия для погашения кредита
- Гарантия в пользу ФТС (Федеральная Таможенная Служба РФ).
Банковская гарантия, выдаваемая по поручению заказчика (подрядчики, поставщики):
- Тендерная банковская гарантия , обеспечивающая участие в торгах и выполнение участником тендера обязательств перед заказчиком:
- потенциальный участник не отзовет заявку на участие на протяжении срока, пока будут рассматриваться конкурсные заявки;
- в случае победы в торгах участник подпишет контракт с заказчиком и предоставит ему гарантию на надлежащее исполнение взятых на себя обязательств в соответствии с условиями договора.
- Банковская гарантия на возврат предварительно внесенного платежа (аванса) в случаях не выполнения условий договора (не поставлен товар, не предоставлены услуги). Данное поручительство обеспечивает исполнение поставщиком обязательств в срок, установленный условиями договора.
- Банковская гарантия надлежащего исполнения обязательств по договору . Обеспечивает исполнение поставщиком перед заказчиком своих конкретных обязательств, либо исполнение обязательств поставщика в течение периода, установленного гарантией.
Ниже приведено видео об услугах рассматриваемого банка
:
Банковская гарантия выдается клиенту при условии его предоставления обеспечения, приемлемого в соответствии с условиями банка. Для многих клиентов, ведущих устойчивую финансовую деятельность, ЗАО ЮниКредит Банк устанавливает документарные лимиты, пределами которых предусмотрена выдача гарантийных обязательств. Для установления лимита в индивидуальном порядке клиент может обратиться в банк.
ЗАО ЮниКредит Банк предлагает услугу по разработке индивидуальный текстов банковских гарантий. При этом учитываются особенности основного обязательства и прописанные в нем условия. Также Банк предоставляет своим клиентам необходимые консультации.
Одним из популярных и современных кредитных учреждений становится Юникредит. Именно он функционирует в России уже немало лет и пользуется популярностью у разных слоев населения, вне зависимости от возраста и финансового положения. Ему доверяют вкладчики и берут кредит заемщики. Все это позволяет говорить о стабильности работы данной компании.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Что это такое
Банковская гарантия- один из способов обеспечения выполнения обязательств. Также она считается одним из видов страхования сделок. Сущностью такого банковского продукт считается минимизация рисков между принципалом и бенефициаром. В качестве гаранта выступает кредитная или иная финансовая организация по просьбе принципала.
БГ выдается только в письменном виде. В 2010 году был законопроект о внедрении электронной БГ, но финансовые учреждения так и не ввели данную программу в свой банковский продукт.
В случае невыполнения своих обязательств гарант берет на себя обязательства по уплате компенсации другой стороне. Он же покрывает убытки в полном объеме, указанной в гарантии.
В данный момент в российской экономике происходит несколько изменений, которые повлияли на популярность такого продукта. Поэтому он не так распространен в России, как например, в странах Европы или США. Но за несколько лет она распространилась повсеместно.
Многие специалисты гарантию сравнивают с поручительством. У них много отличительных черт, даже несмотря на то, что оба банковских продукта страхуют риски кредитора. В отличие от поручительства, гарантия не является частью сделки. В таком случае банковская гарантия становится отличной, ведь сделка заключается между гарантом и принципалом.
БГ оформляется на конкретный срок и не вправе быть отозвана кредитной организацией. В ней же принцип срочности и безотзывности. Без одобрения второй стороны, кредитная организация не вправе отозвать обеспечение.
В сделке участвуют три стороны. Кредитное учреждение — гарант, которые принимает на себя обязательства по выплате компенсации потерпевшей стороне на основании платежного требования.
Выдача такого правового документа осуществляется только кредитными учреждениями и страховыми организациями, вписанными в реестр Министерства Финансов.
Бенефициар — участник сделки, который получает компенсацию в случае невыполнения требования принципалом.
Принципал — участник сделки, который выступает инициатором оформления банковской гарантии.
Виды
Банковская гарантия делится на несколько видов:
- тендерная представляет собой обеспечение, при котором кредитное учреждение выплачивает компенсацию в случае отказа от тендера выигрышной стороной. Целью такого возмещения становится покрытие убытков бенефициара на осуществление и проведение нового конкурса;
- исполнительность государственного контракта представляет собой обеспечение бенефициара, при котором кредитная организация выплачивает компенсацию в случае невыполнения или частичного выполнения работы принципала по государственному контракту. Целевым назначением считается возмещение убытков, причиненных второй стороне по неисполнению обязательств по государственному контракту;
- возвратность платежа или аванса. Позволяет получить компенсацию в случае выдачи авансового платежа, если принципал использовал данные денежные средства на иные нужды личного характера;
- таможенная представляет собой отсрочку уплаты государственной пошлины за импорт товара. При неисполнении условий банк выплачивает государству или иному учреждению компенсацию;
- судебная представляет собой обеспечение искового требования. В случае, когда имущество ответчика арестовывается, то он вправе предложить банковскую гарантию в качестве обеспечения возвратности денежных средств в установленные сроки. При неисполнении такого условия банковская организация выплачивает компенсацию второй стороне.
Процесс получения банковской гарантии Юникредит банка
Для получения банковской гарантии необходимо выполнить несколько шагов:
- банковскую программу;
- узнать условия предоставления банковской гарантии;
- просмотреть тарифную сетку;
- заполнить анкету в финансовом учреждении;
- оплатить денежные средства за услугу;
- затем получить БГ.
Сколько стоит
Стоимость такого банковского продукта рассчитывается индивидуально, исходя из стоимости правового документа и обратившегося заявителя. Чем больше сумма, тем выше процент риска сделки. Соответственно, кредитное учреждение повышает стоимость за оказанные услуги.
Стоимость также зависит от вида обеспечения, срока, на который заключается договор.
Видео: Как проверить подлинность
Образец
Не в зависимости от наименование финансового учреждения, банковская гарантия оформляется стандартно. В шапке необходимо указать наименование кредитной организации, затем обязанности сторон и сумма неустойки в случае невыполнения их.
Также указывается сумма обеспечения и другие необходимые реквизиты. представляет собой унифицированную форму для заполнения.
Пакет документов
Для получения банковской гарантии данное финансовое учреждение требует предоставить следующий пакет документов:
- заявление- анкета по форме ЮНИКРЕДИТ банка;
- информация о заявителе;
- уставные и учредительные документы;
- выписка из Единого Реестра Юридических лиц;
- сведения о полномочиях главного бухгалтера и руководителя, а также их документы личного характера;
- бухгалтерские документы- баланс, упрощенное налогообложение, 3НДФЛ;
- реестровые номера закупок;
- другие сведения, которые будут необходимы для банка.
Сроки
Срок проверки документации может затянуться до трех рабочих дней. Как правило, кредитная организация осуществляет проверку за 1-2 дня.
Но стоит также помнить, что все ситуации индивидуальны, что гарантирует увеличения срока на несколько дней.
Где проверить
Проверить подлинность такого продукта, как «Кбанковская гарантия Юникредит банк» можно на официальном сайте Министерства Финансов. Также есть специализируемые ресурсы, где представлена таблица с действующими банковскими гарантиями и их подлинностью.
Для того, чтобы не напасть на мошенников, необходимо обращаться только в отделение представленного банковского учреждения. Иначе, компенсация в случае неисполнения обязательств не будет выплачена ни одной из сторон.
Визуально выявить бланк мошенников можно, если они являются новичками в этом деле. Чаще всего, они не заполняют срок действия правового документа.
Преимущества и недостатки
Самым главным преимуществом банковские сотрудники считают оформление обеспеченности по сделке. Именно она позволяет получить гарантированную компенсацию в случае невыполнения обязательств одной из сторон.
Многие кредитные учреждения выдают такой правовой документ на протяжении одного дня с момента обращения клиента.
В некоторых случаях банковские учреждения даже не затребуют дополнительного обеспечения. Найти гаранта при этом довольно легко- достаточно обратиться на официальный сайт Министерства Финансов. Тем более, осуществлять такие операции могут теперь не только банки, но и страховые компании.
Банковская гарантия оформляется быстро и просто. Выдача такого правового документа сопутствуется присутствием всех участников сделки. Банковская гарантия выдается в одностороннем порядке.
Для получения денежной компенсации достаточно прийти одной стороне с подтверждающими документами.
Но несмотря на такие преимущества, у банковской гарантии есть несколько недостатков, одним из которых является оплата за услуги оформления.