Предлагает услугу доверительного управление. Собственником средств остается доверитель, а задача управляющего — выгодно распорядиться доверенными средствами.
В данном случае, доверив управление капиталом компетентным специалистам, которые имеют квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков, можно рассчитывать не только на сохранение, но и на приумножение капитала.
Если говорить о рисках, то в каждом инвестировании присутствует вероятность потерь. Вложение капитала в инструменты фондового рынка всегда рискованно. Поэтому управляющая компания не гарантирует какой-либо прибыли от размещенных средств, которые переданы в доверительное управление. Однако, возможность получить доходность, которая в разы превосходит ставки банковских депозитов (полезно: проценты по вкладам в Сбербанке), оправдывает возможные риски.
Скрин с официального сайта по управлению активами. Традиционно в качестве преимущества выделяются долговременность работы и знание российского рынка. Эксперты у Сбербанка действительно одни из лучших в стране.
У сервиса управления активами и ИИС есть личный кабинет: на сайте sberbank-am.ru
Через личный кабинет можно:
- Выбрать паевые инвестиционные фонды — они тоже управляются этим подразделением банка.
- Совершать операции покупки, обмена, погашения паев онлайн.
- Контролировать свой инвестиционный портфель.
Куда направляется инвестируемый капитал?
Прежде всего, объектами для инвестиций являются облигации российских эмитентов - государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные. Далее рассматривается покупка акций российских компаний и использование прочей финансовой стратегии.
Минимальная сумма инвестиционных средств по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей. При использовании остальных стратегий - 7 000 000 рублей.
Сбербанк имеет многолетний опыт успешного управления средствами клиентов. Дело каждого желающего доверить свой капитал ведется индивидуально, а формирование инвестиционного портфеля осуществляется посредством тщательно продуманного инвестиционного процесса.
Команда опытных финансовых аналитиков подвергает ценные бумаги скрупулезному кредитному анализу, прежде чем рекомендовать их для включения в инвестиционные портфели.
На российском рынке портфельные управляющие Сбербанка признаны одними из лучших. Они обладают глубокими знаниями о состоянии дел отечественного бизнеса, имеют налаженные связи с крупнейшими эмитентами, что позволяет делать правильные и перспективные инвестиционные выводы.
Кто может воспользоваться услугой доверительного управления активами от Сбербанка?
Это могут быть частные и корпоративные клиенты, страховые компании, а также пенсионные фонды.
Сумма, которая передается в доверительное управление банку, по советам самих же банкиров, должна инвестироваться на срок не менее 1 года. Структура портфеля ценных бумаг, предполагаемые варианты вознаграждения, а также срок управляющий обсуждает лично с клиентом.
Цель - максимальный прирост активов.
Все доходы, полагающиеся клиенту по результатам доверительного управления, являются его собственностью, а банку идет вознаграждение в сумме определенного процента от прибыли.
Доверительное управление это индивидуальная услуга, поэтому за клиентом закрепляется персональный менеджер, который разрабатывает для собственника капитала индивидуальную инвестиционную стратегию и формирует персональный портфель ценных бумаг. Инвестор постоянно на связи со своим управляющим и имеет право вносить изменения в инвестиционную декларацию.
Независимо от того, что средства уже инвестированы в ликвидные ценные бумаги, в любое время действия договора инвестор вправе изъять из управления часть средств или сделать суму активов больше.
Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке
- Гарантированный государством налоговый вычет 13%.
- Потенциальный инвестиционный доход выше инфляции.
- Инвестиции с низким уровнем риска.
Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет и выбираете одну из двух стратегий: Долларовая или Рублевая.
При открытии Вы можете внести от 50 тыс. руб., дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.
Денежные средства инвестируются в государственные облигации, облигации крупных компаний и еврооблигации.
Как инвестировать
- Дистанционно через Личный кабинет — Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у Вас имеется подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг (gosuslugi.ru)
- В офисе Управляющей компании — Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с ИИС. Внесение средств на ИИС через банк.
- В уполномоченном отделении Сбербанка- Вам помогут выбрать стратегию, открыть ИИС и внести на него средства, а также провести другие операции.
Эффективное управление капиталом - это не только защита сбережений от инфляции, но и преумножение вложений. Финансовые рынки предлагают множество инструментов для инвестирования с возможностью прирастить капитал существенно больше обычной ставки банковского вклада и уровня инфляции. Но для успешного управления капиталом инвестору требуются большой объем знаний в сфере финансовых рынков, опыт инвестирования, время на изучение рынка.
Мы предлагаем вам услугу, в рамках которой эффективное управление капиталом обеспечивают профессионалы. Доверительное управление – это передача ваших денег в управление команде управляющих активами с целью увеличения размера капитала. Для этого ваши деньги инвестируются в акции, облигации и прочие инструменты, доступные на фондовой бирже.
С услугой доверительного управления вы имеете полную информацию о том, каким образом управляющий размещает ваши средства, какими инструментами оперирует в рамках вашего инвестиционного профиля и инвестиционной декларации. Доступны для инвестирования стратегии доверительного управления как в российских рублях, так и в долларах США.
Поручите профессионалам размещение вашего капитала в наиболее ликвидные инструменты финансового рынка!
ДОСТУПНОСТЬ
- Минимальный порог инвестирования в стандартные стратегии - от 400 000 руб или от $ 5 000 в зависимости от выбранной стратегии. ДУ не требует от вас специальных знаний, детального анализа рынка и самостоятельной торговли.
Для получения консультации или подключения услуги заполните заявку
НАДЕЖНОСТЬ
- Действия портфельных управляющих регулируются законом, инвестиционной декларацией, инвестиционным профилем и контролируются ЦБ РФ.
ПРОФЕССИОНАЛИЗМ
- Ваши активы – под управлением профессионалов КИТ Финанс Брокер с большим опытом работы на рынке. Доступен трек-рекорд всех стратегий.
БЕЗОПАСНОСТЬ
- Все активы на счетах ДУ хранятся отдельно от активов брокера и учитываются отдельно по каждому клиенту в НРД.
ВЗАИМНАЯ ВЫГОДА
- Премия за успех напрямую зависит от финансовых результатов управления, поэтому управляющий заинтересован в увеличении стоимости активов.
ПРОЗРАЧНОСТЬ
- Ежеквартально приходят отчёты Управляющего в соответствии с требованиями и рекомендациями ЦБ РФ и НАУФОР.
СТОИМОСТЬ
Стоимость услуг доверительного управления зависит от выбранной стратегии:
Индивидуальные стратегии от 6 млн. руб.
1. Стратегия Облигационная: ежеквартальная комиссия за управление 1,5% годовых от средней стоимости активов.
2. Стратегия Смешанная: ежеквартальная комиссия за управление 2,0% годовых от средней стоимости активов + ежегодная комиссия за успех 10% от инвестиционного дохода.
Стандартные стратегии от 400 тыс. руб. / $ 5 000
3. Стратегия Сбалансированная: ежеквартальная комиссия за управление 2,0% годовых от средней стоимости активов + ежегодная комиссия за успех 20% от инвестиционного дохода.
4. Стратегия Валютная: ежеквартальная комиссия за управление 1,0% годовых от средней стоимости активов.
Вам интересна услуга Доверительного управления?
Напишите нам.
Наш специалист ответит на ваши вопросы о Доверительном управлении и оформит необходимые документы для получения услуги.
Для начинающих и опытных инвесторов
Доверительное управление и дивиденды
При передаче капитала в доверительное управление вы является собственником акций, которые приобретаются в результате управления. Это означает, что если в портфель ДУ входят акции, по которым выплачиваются дивиденды, то этот доход добавляется в ваш финансовый результат. То есть вы как владелец активов получаете дивиденды.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ДСКфинанс» предлагает негосударственным пенсионным фондам услуги по управлению пенсионными резервами на основании договора доверительного управления.
Доверяя управление активами специалистам ООО «УК ДСКфинанс», Вы обращаетесь к профессионалам, работающим в сфере доверительного управления с момента формирования рынка ценных бумаг, и чья квалификация подтверждается результатами работы.
При формировании индивидуального портфеля негосударственного пенсионного фонда Управляющая компания исходит из принципа «надежность превыше всего», который подкреплён выбором ценных бумаг для инвестирования, обеспечением диверсификации портфеля и его ликвидности. Мы готовы сформировать портфель, отвечающий Вашим потребностям и пожеланиям.
Наши стратегии инвестирования предполагают полное соответствие требованиям законодательства к составу и структуре пенсионных резервов, а также правилам размещения пенсионных резервов.
Нами разработана гибкая взаимовыгодная тарифная политика, одним из важных моментов которой является то, что вознаграждение берётся только в том случае, если управляющий заработал прибыль для клиента - т.е. от прироста активов. Формирование инвестиционного портфеля негосударственного пенсионного фонда мы выполняем с учетом конкретных пожеланий со стороны НПФ. Компания предоставляет своим клиентам отчеты об инвестировании, которые включают все необходимые документы: состав инвестиционного портфеля и произведенные за отчетный период операции, а также оценку стоимости активов не реже одного раза в месяц.
Схема взаимодействия негосударственного пенсионного фонда и управляющей компании
По Договору доверительного управления негосударственный пенсионный фонд (учредитель управления) передает Управляющей компании (доверительному управляющему) на определенный срок имущество (пенсионные резервы и собственные средства) в доверительное управление, а Управляющая компания обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах негосударственного пенсионного фонда.
Передача имущества в доверительное управление осуществляется в соответствии с действующим законодательством в виде ценных бумаг и денежных средств, предназначенных для инвестирования в ценные бумаги.
Объектами доверительного управления могут выступать:
- государственные ценные бумаги РФ и субъектов РФ, обращающиеся в секции организованного рынка ценных бумаг на ММВБ;
- облигации коммерческих организаций, обращающиеся в секции организованного рынка ценных бумаг на ММВБ;
- акции акционерных обществ, обращающиеся в секции фондового рынка на ММВБ;
- ценные бумаги, приобретенные на внебиржевом рынке.
Оптимальный срок управления - не менее одного года (минимально возможный срок вложения - 6 месяцев), что связано с необходимостью обеспечения принципа возвратности пенсионных резервов и минимального уровня доходности инвестиций.
Под управлением портфелем ценных бумаг клиента подразумевается не только тщательное формирование структуры портфеля, ее пересмотр по мере необходимости в зависимости от рыночной конъюнктуры, но и проведение краткосрочных спекулятивных операций. При этом инвестирование не носит так называемый индексный характер, т.е. управляющий не стремится вкладывать денежные средства строго по индексу и сохранять сформированную структуру портфеля в течение значительных промежутков времени, а проводит активное управление средствами клиента на основе отслеживания динамики рыночной конъюнктуры.
Для обеспечения сохранности пенсионных резервов, переданных в доверительное управление, управляющий формирует оптимально консервативную структуру портфеля ценных бумаг. Формирование структуры портфеля ценных бумаг осуществляется с учетом требований к составу и структуре пенсионных резервов, установленных законодательством РФ.
Структура портфеля
|
Направление инвестирования средств |
Допустимая доля |
|---|---|
|
Федеральные государственные ценные бумаги |
|
|
Муниципальные ценные бумаги |
|
|
Ценные бумаги российских эмитентов (ценные бумаги, выпущенные и зарегистрированные в соответствии с действующим законодательством РФ) |
|
|
Банковские вклады и объекты недвижимости (отчуждение которых разрешено законодательством РФ) |
|
|
Денежные средства |
Без ограничений |
Конкретная структура для каждого НПФ определяется в индивидуальном порядке. При определении объектов инвестирования управляющий учитывает значение и динамику изменения кредитных рейтингов эмитента. Размещение пенсионных активов через надежную и профессиональную управляющую компанию.
Мы надеемся, что Вас заинтересовала изложенная выше информация и готовы встретиться с Вашим представителем в любое удобное для него время для обсуждения возможных форм сотрудничества между нашими компаниями.
Как выбрать компанию для управления оборотными и внеоборотными активами? Какие бывают виды доверительного управления активами? В чем нюансы политики управления денежными активами предприятия?
Здравствуйте, уважаемые читатели! Вас приветствует сайт «ХитёрБобёр» и Максим Алексеев, специалист в области управления активами предприятия. Из статьи вы узнаете, зачем и кому нужно отдавать в доверительное управление свои активы, и какие выгоды сулит такое мероприятие.
Мы расскажем, как эффективно управлять недвижимостью, акциями, бизнесом, капиталом и прочим ценным имуществом и при этом иметь массу свободного времени для жизни и отдыха.
В качестве бонуса в конце статьи будет дан краткий обзор надёжных российских компаний, которым можно смело доверять свои активы.
Вперед друзья!
1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?
Доверие – один из ключевых и часто употребляемых терминов во взаимоотношениях между людьми. С этим понятием у каждого человека связаны самые лучшие ассоциации. Именно на доверительных принципах каждому хочется выстраивать взаимоотношения со своим окружением. Не исключение и финансовая сфера.
Предприимчивые люди, которые хотят заработать на валютных и фондовых биржах, предпочитают передавать управление своими активами профессиональным игрокам, имеющим гораздо больше шансов не только приумножить имеющиеся активы, но и избежать возникающих рисков.
Все, казалось бы, просто. Передаешь активы и ждешь прибыли. Но вот тут и возникает дилемма – кому можно доверять, а кому нет? Как же обезопасить свои активы? Как не стать жертвой мошенников? Что такое доверительное управление активами и с чем его едят? Именно на эти и многие другие вопросы мы и ответим в нашей статье.
Прежде чем перейти к основной теме, разберемся с управлением активами как общим понятием.
Управление активами или инвестиционный менеджмент – это профессиональный управленческий процесс, направленный на получение прибыли путем проведения различного рода операций с активами.
Основные понятия управления активами предприятия:
- управление внеоборотными активами направлено на создание, восстановление или приобретение нематериальных активов и осуществление финансовых инвестиций;
- управление оборотными активами - комплекс мероприятий, осуществляемый с целью увеличения средств, а также качественного изменения структуры активов для наиболее рационального использования в производственно-хозяйственной деятельности предприятия.
Доверительным управлением активами занимаются профессиональные участники рынка. Они от своего имени инвестируют ваши активы в какие-либо проекты и инструменты с целью получения прибыли. Эта прибыль по итогам отчетного периода перечисляется на ваш счет.
Вид 2. Доверительное управление ценными бумагами
Клиент передает имеющиеся у него ценные бумаги - акции, облигации, векселя - доверенному управляющему, который проводит различные спекулятивные операции с ними.
Вид 3. Доверительное управление бизнесом
Этот вид также получил широкое распространение по причине того, что многие собственники по различным причинам предпочитают передавать свой бизнес в руки доверительных управляющих.
Идеальный вариант для тех, кто владеет бизнесом, но не разбирается в его особенностях, или для тех, у кого нет времени и желания вести дела самостоятельно.
Вид 4. Доверительное управление недвижимостью
Управление в данном случае заключается в передаче управляющему собственной жилой или коммерческой недвижимости для последующего получения прибыли от ее аренды.
Подобная услуга очень удобна, так как агентство обычно берет на себя ответственность за поддержание здания в надлежащем состоянии, оплату коммунальных услуг и выполнение других необходимых мероприятий.
Вид 5. Доверительное управление на Форекс
По своей сути этот вид идентичен управлению деньгами, с той лишь особенностью, что управляющему трейдеру в дилинговом центре передается счет, с которого проводятся торговые операции на рынке Форекс.
В таблице виды и их особенности представлены более наглядно:
| № | Вид управления | Особенности |
| 1 | Доверительное управление капиталом | Наиболее популярная форма управления частным капиталом - ПИФы |
| 2 | Ценными бумагами | Акции и облигации - самый ликвидный и перспективный товар на рынке ценных бумаг |
| 3 | Бизнесом | Подходит для тех, кто не имеет опыта, времени или желания самостоятельно управлять бизнесом |
| 4 | Недвижимостью | Популярный вариант для владельцев зарубежной недвижимости |
| 5 | На бирже Форекс | Перспективный и доступный для всех способ инвестирования средств |
3. Как осуществляется доверительное управление активами - 7 главных этапов
Развитие рассматриваемого нами финансового механизма позволяет не только крупным компаниям, но и физическим лицам передавать свободные денежные средства в доверительное управление и получать прибыль с минимальными рисками.
Чтобы более детально разобраться во всех аспектах доверительного управления, остановимся на главных этапах этого процесса.
Этап 1. Выбор управляющей компании
По вполне очевидным причинам выбор управляющей компании без преувеличения можно назвать самым важным вопросом, который должен ставить здравомыслящий человек, желающий заработать на фондовом рынке.
При выборе финансового партнёра обращайте внимания на опыт работы на рынке, отзывы реальных клиентов компании, репутацию фирмы в деловых кругах.
Этап 2. Подготовка документов
В ходе подготовки документов определяется инвестиционные цели клиента и его профиль. Далее составляется инвестиционная декларация, которая соответствует пожеланиям и предпочтениям клиента. В документе указывается список объектов доверительного управления и структура портфеля активов.
Этап 3. Оплата услуг
Услуги компании оплачиваются в соответствии с договором, который обычно заключается на год. Управляющие берут с клиента либо заранее определённый процент с прибыли, либо, что встречается реже, фиксированную сумму за свои услуги.
Этап 4. Заключение договора
Договор доверительного управления – это основополагающий документ, на основании которого регулируются отношения между инвестором (клиентом) и управляющим (управляющей компанией). В документе чётко указываются направления инвестирования и размер ожидаемого дохода.
Заключая договор, следует внимательно перечитывать все его пункты. А ещё лучше - показать его профессиональному юристу или специалисту по финансовым вопросам.
Этап 5. Формулирование начального плана
Необходимо четко сформулировать первоначальный план инвестирования. Как уже говорилось выше, в договоре обязательно указываются направления инвестирования и желаемая прибыль. Кроме того, выбираются конкретные инструменты формирования инвестиционного портфеля.
Этап 6. Реализация плана
На этом этапе важен постоянный мониторинг рынков и инвестиционного портфеля, а также его пересмотр в зависимости от изменения рыночных условий. Успех реализации первоначального плана зависит от профессионализма и опыта управляющей компании.
Этап 7.
На заключительном этапе проводится системный анализ проделанной работы, определяются успешные направления и выявляются просчеты. Формулируются также направления дальнейшей деятельности.
Если вы окончательно определились и приняли решение зарабатывать на фондовых рынках, никогда не следует забывать о возможных рисках. Чтобы не потерять бдительность в бурном водовороте событий и нескончаемом потоке информации, вам нужна своевременная юридическая консультация.
Вашими верными друзьями и надежными помощниками станут сотрудники компании Правовед.ru. На просторах портала вы можете получить исчерпывающие ответы онлайн на все интересующие вас правовые вопросы, а также получить необходимый для работы документ.
На сайте задействованы только квалифицированные специалисты в различных областях права. Постоянно в онлайне находится 700 юристов. Общее количество профессионалов, работающих через сайт - около 16 тысяч. При желании вы можете найти через этот ресурс специалиста из своего города.
На большую часть вопросов сотрудники отвечают бесплатно. Кроме того, на сайте есть огромный архив, в котором, возможно, уже есть решение интересующей вас проблемы. Воспользоваться правовой поддержкой можно в любое удобное время - работает в круглосуточном режиме.
4. Где заказать доверительное управление активами - обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг
Представляем Вашему вниманию обзор самых авторитетных компаний, оказывающих услуги по доверительному управлению активов.
Компания основана в 1993 году. Главная цель организации - способствовать частным и корпоративным инвесторам в достижении качественно нового уровня эффективности биржевых операций. Компания добивается этой цели благодаря своему опыту и применению на практике передовых информационных и торговых технологий.
Руководство компании считает своими основополагающими принципами:
- открытость;
- технологичность;
- ориентацию на потребности клиента.
2) Сбербанк Управление активами
Одна из старейших и крупнейших управляющих компании страны, которая стояла у истоков индустрии управления активами. Опыт работы на рынке управления активами - 20 лет. Фирма предлагает только качественные продукты и новейшие инвестиционные технологии. Все портфельные управляющие компании, работающие под надзором Сбербанка, имеют опыт работы более 10 лет и высокую квалификацию.
Общий объем активов составляет $6,6 млрд по состоянию на 31 октября 2016 г. Для оказания инвестиционных услуг задействовано 24 фонда. На данный момент число частных клиентов компании, передавших свои активы в управление профессионалам, превышает 67 000 человек.
Компания «Альпари» была основана в 1995 г. Сегодня это один из ведущих брендов в стране, специализирующихся на оказании услуг доверительного управления активами на рынке Forex. Альпари - брокер №1 в России по версии агентства «Интерфакс». Имеет 3 международные лицензии, подтверждающие надёжность и профессиональный статус фирмы.
Принципы работы компании основаны на внедрении передовых технологий. Клиентами «Альпари» в настоящий момент стали уже более миллиона человек. Для лояльных и новых клиентов предусмотрены многочисленные льготы и бонусы.
4) РИКОМ
Компания предоставляет брокерские услуги с 1994 года. Это одна из старейших фирм в стране. В числе преимуществ - сугубо профессиональный подход к делу, курс на новейшие информационные технологии. Компания ежегодно занимает ведущие места на Московской бирже по величине коэффициента эмиссионных ценных бумаг депонентов, принятых на обслуживание.
В ее состав входят:
- ООО "Управляющая компания «Риком-Траст»;
- ООО «Риком-консалтинг»;
- ЗАО "Инвестиционная компания «Риком-Траст».
Крупнейшая инвестиционная компания и ведущий в стране розничный брокер. Работает на рынке с 1994 года. Специализируется на оказании инвестиционных банковских и трейдерских услуг, доверительного управления. Действует на международном и внутреннем финансовых рынках.
АО «ФИНАМ» первая в стране компания,получившая лицензию форекс-диллера. Занимает ведущие места в российском рейтинге крупнейших брокерских компаний по версии «РБК Рейтинг». Предлагает клиентам рекордные для РФ 18% прибыли даже при пассивной стратегии инвестирования.
5. Как выбрать надежную управляющую компанию - практические советы и рекомендации
Попытаемся разобраться, на что следует обратить внимание при выборе управляющей компании. Ниже приведены несколько советов, которые, как мы надеемся, помогут вам сделать правильный выбор, получить максимальную прибыль и минимизировать риски.
Совет 1. Убедитесь в том, что компания имеет большой опыт работы на рынке
В первую очередь необходимо собрать информацию об учредителях управляющей компании, чья положительная репутация однозначно положительно скажется ее на успешной работе.
Передавая свои активы в доверительное управление компании, входящей в состав крупного инвестиционного холдинга вы можете рассчитывать на то, что ваши риски сведены к минимуму.
Причин для этого несколько:
- компания имеет возможности привлекать для своего развития дополнительные ресурсы учредителей;
- компания получает доступ к аналитическим возможностям своего учредителя;
- компания будет придерживаться деловой этики своих авторитетных учредителей, и дорожить их репутацией.
Совет 2 . Изучите рейтинг компании и информацию, размещенную на сайте
Как правило, компания, имеющая высокий рейтинг, не откажет себе в удовольствии похвастаться своими успехами на своем информационном портале. Поэтому проблем с доступом к этой информации не будет. Тем не менее, чтобы иметь полную картину, следует изучить рейтинг компании и на сторонних независимых сайтах.
Совет 3. Ознакомьтесь с отзывами клиентов
Этот аспект не менее важен, так как поможет вам создать свое собственное мнение об интересующей вас компании.
Пример
Из практики социологических исследований известно, что о положительном опыте человек делится впечатлениями с двумя или тремя собеседниками, о негативном - как минимум с десятью. Поэтому следует ожидать, что если кто-то столкнулся с проблемами при работе с компанией, он однозначно захочет рассказать об этом на просторах сети.
Добрый день, уважаемые трейдеры, инвесторы и все те, кто интересуется заработком на финансовых рынках. В данной статье, являющейся одной из базовых в вопросе заработка на валютных и фондовых биржах, я хочу познакомить вас с крайне популярным на сегодняшний день направлением деятельности, которое с каждым днем приобретает все новых и новых поклонников.
Речь идет о доверительном управлении активами, когда денежные средства вкладчиков передаются в пользование опытному игроку финансового рынка, который способен приумножить их и повысить благосостояние инвесторов. Мы рассмотрим виды доверительного управления, его преимущества и недостатки, а также наиболее привлекательные варианты для вложения средств.
Итак, не буду сейчас углубляться в историю возникновения доверительного управления, т.к. все это дела давно минувших дней, которые вряд ли кому интересны, и просто скажу, что пройдя через множество перипетий и преград, доверительное управление активами на Форекс и фондовом рынке стало тем, чем мы его знаем сейчас. А именно – одним из лучших и доступных каждому вариантов заработка, приносящим отличный доход в весьма короткие сроки.
Что такое доверительное управление
Суть работы данного инструмента заложена в его названии. Вы, как инвестор и человек, стремящийся приумножить свое благосостояние, но не имеющий при этом опыта самостоятельно торговли на финансовом рынке (либо попросту не имеющий на это времени) передаете свои активы в распоряжении другому, более опытному игроку, с тем, чтобы он распоряжался ими по своему усмотрению.
При этом прибыль, которую принесут ваши активы, под руководством управляющего трейдера, будет перечисляться вам, за вычетом, так называемой, награды управляющего. Т.е. вы получаете на 100% пассивный доход и все, что от вас требуется – это время от времени мониторить успехи трейдера и искать новые перспективные варианты заработка.
Либо, на доверительное управление можно взглянуть с другого ракурса, а именно – со стороны управляющего. Так, если вы уже не первый год успешно торгуете на финансовом рынке и получаете стабильный доход, есть отличная возможность увеличить его, взяв на поруки средства вкладчиков, приумножив их, и получив свою законную долю прибыли.
Преимущества доверительного управления для инвесторов
- Отсутствие необходимости в обучении. Торговля на Форекс или любом другом финансовом рынке – не такое простое дело (прибыльная торговля, по крайней мере). Да, ничего сакрально в ней нет, обучиться может каждый, но на это придется потратить довольно много времени и сил. А иногда и денег.
В случае с доверительным управлением, всего этого не требуется. - Высокая прибыль. Инструменты доверительного управления способны приносить (и приносят) доход гораздо больший, нежели, к примеру, банковские депозиты или дивиденды по акциям.
Величина прибыли здесь сравнима с самостоятельной торговлей, а в большинстве случаев еще и превышает ее, т.к. с деньгами работает профессионал. - Широкий выбор инструментов. Доверительное управление существует на всех сегментах финансовых рынков, причем во множестве вариаций. И каждый инвестор может подобрать для себя идеальный инструмент, с подходящими активами, степенью риска, величиной вклада, сроком вложений и т.п..
- Низкая степень риска. Согласитесь, есть разница, когда с деньгами работают новичок и профессионал. А к управлению чужими деньгами новичков, обычно, не допускают. При этом прибыль, как мы помним, весьма высока.
- Минимум времени, необходимый на управление активами. После того, как деньги перейдут в распоряжение управляющего, все, что вам останется – это выводить прибыль и, возможно, подыскивать новых управляющих, если старый надоел, или перестал приносить доход.
- Прозрачность деятельности. Если мы говорим об официальных видах доверительного управления (а другие мы даже не рассматриваем), то деятельность управляющих активами находится под строгим надзором со стороны компании, в рамках которой они ведут работу. И вы в любой момент можете потребовать от нее отчетность и узнать, куда идут ваши деньги.
- Заинтересованность управляющего в результатах деятельности. Условия функционирования большей части инструментов доверительного управления таковы, что трейдер, в распоряжении которого находятся денежные средства, лично заинтересован в том, чтобы они приумножались, т.к. его вознаграждение представляет собой процент от прибыли.
- Доверительное управление, пожалуй, наиболее динамично развивающийся инструмент, который постоянно модернизируют и делают более удобным для пользователей.
Преимущества доверительного управления для трейдеров
Для тех, кто считает себя опытным игроком финансового рынка и может подтвердить свои слова делом, существует и обратная сторона доверительного управления, состоящая в том, что вы можете не инвестировать, а напротив, принять чужие деньги в управление, преумножая их и получая достойное вознаграждение за труды.
На сегодняшний день множество компаний и брокеров набирают в свои ряды хороших управляющих, предоставляя им выгодные условия. Конкретные организации мы рассмотрим чуть позже, а пока остановимся на преимуществах. К таковым можно отнести:
- Устойчивый и стабильный заработок. Если вы действительно хороши в деле валютного/фондового трейдинга, то вам даже не придется искать инвесторов, они найдут вас сами. При этом условия, на которых вы будете принимать чужие вклады и процент вашего вознаграждения, вы устанавливаете самостоятельно.
- Возможность работать с ранее недоступными инструментами. Собственный капитал трейдера не всегда позволяет охватить весь спектр возможностей финансового рынка, тогда как с вкладами извне он существенно расширяется. А чем больше возможностей, тем больше денег.
- Дополнительный заработок. Работая с собственным капиталом, вы будете получать пропорциональную ему прибыль, а работая еще и с деньгами инвесторов, получать дополнительные деньги, в качестве вознаграждения. При этом количество и сложность проводимых операций не возрастут, а прибыль увеличится.
Как видите, преимуществ в избытке, причем как у управляющего, так и у инвестора. А иначе и быть не могло, ибо тогда доверительное управление не стало бы таким популярным.
Лучшие виды доверительного управления
Разновидностей доверительного управления на сегодняшний день существует множество. Причем как легальных и общепринятых, так и не очень законных и откровенно грабительских вроде хайпов, финансовых пирамид и т.д..
Естественно, что доверять стоит только проверенным вариантам, которые имеют много клиентов и положительных отзывов. Наша команда выделила два из них, как самые надежные, прибыльные и перспективные.
Первый из них – это ПАММ-счета, классический и наиболее популярный инструмент, которым пользуются миллионы вкладчиков и инвесторов по всему миру.
Второй – автоследование и копирование сделок успешных трейдеров, с возможностью вносить правки в избранную им стратегию. Это, конечно, не совсем доверительное управление, т.к. использование автокопирования требует знания хотя бы базовых законов действия рынка и умения анализировать сделки, прогнозируя их последствия.
Мы специально выделили два варианта с разной степенью вмешательства инвестора, дабы каждый мог найти для себя подходящий вариант, основываясь на собственном уровне знаний. Давайте более детально рассмотрим каждый из них.
ПАММ-счета
Лидер в сфере доверительного управления, позиции которого вряд ли удастся оспорить в ближайшее время. Причем лидер, как для инвесторов, так и для управляющих.
На страницах нашего сайта мы уже не раз рассказывали о том, что представляет собой ПАММ-счет, каковы его основные характеристики, как правильно анализировать ПАММ-счета, инвестировать в них и т.п.. Все это и многое другое есть в разделе « », загляните туда, уверяю вас, найдете много интересного.
Сейчас же, дабы не повторяться, просто скажу, что ПАММ-счет (PAMM – Percentage Allocation Management Module) – это некий контракт между трейдером, имеющим полноценный торговый счет и инвестором, который кладет денежные средства на депозит трейдера, получая пропорциональную своему вкладу прибыль от торговых операций. По сути, это взаимовыгодное сотрудничество, в котором заинтересована каждая из сторон.
Для того чтобы открыть ПАММ-счет или начать инвестировать в него, необходим брокер – компания, на площадке которой расположены эти счета. Вот перечень лучших компаний.
Лучший брокеры ПАММ-счетов для инвесторов и управляющих
Что нужно инвестору в первую очередь? Наверное, обилие предложений от управляющих, дабы выбрать именно то, что нужно. Соответственно, и брокера следует подыскивать такого, который может это обеспечить.
Таким брокером является, к примеру, компания – самый крупный Форекс брокер в странах СНГ, на площадке которого на данный момент расположено 277 ПАММ-счетов, доступных для инвестирования. Никакая другая компания не может даже приблизиться к нему в этом показателе.
Причем это только те счета, которые входят в рейтинг компании, а их общее число в 10 раз больше.
Здесь есть ПАММ-счета на любой вкус и кошелек. Консервативные счета с минимальным риском и высокорисковые агрессивные счета, с доходностью 2000% и более. Счета, рассчитанные на начинающих инвесторов, с минимальной суммой вклада от 100$ и суперпроекты, где порог входа в десятки раз больше. ПАММы, рассчитанные на работу с валютой, золотом, да чем угодно.
Давайте рассмотрим несколько вариантов подробнее. Вот так выглядит нынешний ТОП ПАММ-счетов Альпари. В него входят три диаметрально противоположных счета с различными показателями и степенью риска.
Проценты доходности хороши у всех, но, для большей достоверности, давайте рассмотрим счет из середины рейтинга, ведь ориентироваться на лидеров не всегда правильно.
Как вам, к примеру, вот этот счет?
Почти 300% доходности, средний уровень агрессивности, порядка 150 000$ в управлении, два года стабильной работы. Средние и предельные показатели также в норме.
Управляющий работает в основном с парой EUR/USD, уделяя внимание также иене и фунту.
Отличный счет, который впишется в любой инвестиционный портфель.
И таких ПАММ-счетов у Альпари предостаточно. Потратив несколько часов на их отбор и анализ можно обеспечить себе хорошую прибыль.
Итак, как видите, ПАММ-счета одинаково привлекательны для всех участников финансового рынка. И найти для себя хороший вариант, в общем-то, несложно, было бы желание.
Копирование сделок
Механизм работы данного инструмента также заложен в его названии. Вы, как инвестор, не имеющий достаточно опыта для самостоятельной торговли, но стремящийся ей обучиться, можете подключить свой терминал к платформе коллеги трейдера, дабы все сделки, которые он производит, автоматически проводились и на вашем счете тоже.
При этом за вами остается право контролировать деятельность управляющего и если вас что-либо не устраивает в его стратегии, либо какая-то сделка кажется вам бесперспективной, в один клик можно отказаться от нее, отменив дублирование и вернувшись к автокопированию уже после того, как она закроется.
Проанализировав имеющиеся предложения, мы пришли к выводу, что лучшим на данный момент сервисом копирования сделок является автоследование от Chain FX, части компании .
Данный сервис предоставляет широкий выбор стратегий торговли, подобно ПАММ-счетам имеющим различные параметры доходности, агрессивности и т.д..
Любую стратегию можно подробно рассмотреть, проанализировать и к любой из них можно подключиться.
К слову, здесь инвесторам предоставляется гораздо больше информации, чем в случае с ПАММ-счетами, что, впрочем, вполне закономерно.
Автоследованию от Chain FX посвящена отдельная большая нашего сайта и, если данный инструмент вас заинтересовал, обязательно полистайте ее, лишним не будет.
Подводя итого повествованию, скажу, что доверительное управление любого вида однозначно достойно внимания и того, чтобы хотя бы попробовать с ним поработать. Ведь где еще можно обеспечить себе столь же высокий и при этом пассивный доход.
С уважением, Никита Михайлов